Eredità: cosa farne?

Non si posseggono cifre esatte su quanto si erediti ogni anno in Svizzera. Secondo nuove stime, la somma dei capitali trasmessi in eredità o donazioni ammonta a circa 90 miliardi di franchi. 

Secondo una indagine svolta dal Cantone di Berna oltre l'80 percento del patrimonio ereditato va a persone con età superiore a 50 anni. In questa fascia di età, la maggior parte dei beneficiari ha già messo soldi da parte e la necessità di un capitale non è più molto urgente.

Un'eredità sostanziosa tuttavia condiziona l'intera situazione patrimoniale. E questo perché in genere non si eredità semplicemente una somma di denaro, bensì una casa, un portafoglio di titoli, delle partecipazioni aziendali o altri oggetti che tutt'al più si adeguano solo fortuitamente alla strategia patrimoniale e al capitale attuale.

Ottimizzare la struttura del patrimonio dopo aver ricevuto un'eredità

Per far rendere al meglio la sua eredità, deve innanzi tutto riconsiderare la sua situazione finanziaria nel suo complesso.

• Come si presenta oggi la sua situazione personale e famigliare? Come cambierà nei prossimi anni?
• Dispone di sufficienti liquindi per gli acquisti e gli investimenti in programma?
• Il suo patrimonio, una volta integrata l'eredità, risulta ancora investito in modo sicuro e redditizio? Oppure deve modificare la strategia d'investimento?
• Quali parti dell'eredità è meglio integrare nel patrimonio e cosa è meglio vendere?
• A quanto ammonteranno ora l'imposta sul reddito e l'imposta sulla sostanza?
• Rispetto alla crescita del patrimonio, ha vincolato troppo o troppo poco capitale alla sua casa o alla sua azienda?
• Cosa cambia per la sua previdenza di vecchiaia?

È auspicabile far analizzare la sua situazione finanziaria da un consulente indipendente. Un esperto può aiutarla ad integrare il suo patrimonio alla nuova situazione. L'obiettivo dell'analisi è quello di ottenere con investimenti mirati il miglior rapporto tra rischio, rendimento e liquidità nonché di ridimensionare al minimo l'onere fiscale.

A cosa deve prestare attenzione investendo il suo denaro
Consulenza indipendente in materia di investimenti e gestione patrimoniale