La plupart des gens supposent qu'ils paieront beaucoup moins d'impôts après leur départ à la retraite. L'économie d'impôts est cependant souvent bien moindre qu'escomptée.
Certes, les rentes provenant de l'AVS et de la caisse de pension sont inférieures au revenu, mais certaines déductions, telles que celles autorisées dans le cadre du pilier 3a et celles pour frais professionnels, ne sont plus applicables.
En planifiant leurs impôts suffisamment tôt, les futurs retraités peuvent optimiser leur revenu et leur fortune imposables à la retraite. Lors du retrait des avoirs de la caisse de pension, du libre passage et du pilier 3a, il est aussi possible d'économiser plusieurs milliers de francs.
