Dienstleistungen für institutionelle Anleger

Wie gehen wir vor?

Unsere Kundinnen und Kunden schätzen unsere professionelle, pragmatische Vorgehensweise bei der Beratung und Umsetzung:

• Anlagestrategie: Ob die bestehende Strategie weitergeführt oder überprüft und eventuell angepasst werden soll, entscheiden Sie. Wir liefern Ihnen die Entscheidungsgrundlagen. 
• Massgeschneiderte Umsetzung: Wir berücksichtigen Ihre Vorgaben und Rahmenbedingungen und handeln immer gemäss unseren Anlagegrundsätzen.
• Unabhängige Titelauswahl: Eine ausgeprägte Strategietreue und kostengünstige Anlagen sind zentral. Als unabhängiges Unternehmen legen wir keine eigenen Fonds oder ETF auf, sondern wählen aus einem breiten Angebot nach unserem Best-in-Class-Ansatz. 
• Steueroptimierung: Wo immer möglich setzen wir quellensteueroptimierte Anlagen ein.
• Tiefe Kosten und hohe Sicherheit: Die Umsetzung erfolgt über die VZ Depotbank, die auf die kostengünstige Abwicklung von Transaktionen spezialisiert ist. Sicherheit hat für uns eine grosse Bedeutung. Deshalb ist die VZ Depotbank überdurchschnittlich kapitalisiert.

So wechseln Sie den Anbieter

Der Wechsel zu einem neuen Partner ist zwar anspruchsvoll, aber kein Grund zur Sorge. Unser "Zügelservice" garantiert eine reibungslose, kosteneffiziente Überführung und nimmt Ihnen jeglichen administrativen Aufwand ab.

Was sind unsere wichtigsten Anlagegrundsätze?

Beim VZ bieten wir eine einfache und effiziente Organisation mit einer klaren Aufgabenverteilung. Dadurch können Sie sich auf das Wesentliche fokussieren. Wir handeln nach diesen Anlagegrundsätzen: 

• Die Anlagestrategie ist für den Grossteil des langfristigen Anlageerfolgs verantwortlich und kein Tummelplatz für Experimente.
• Eine ausgeprägte Strategietreue führt langfristig zu einem besseren Anlageergebnis.
• Unsere Unabhängigkeit ermöglicht eine effiziente Bewirtschaftung ohne Interessenskonflikte.
• Tiefe Kosten verbessern den Anlageerfolg.

Wie funktioniert die Vermögensverwaltung beim VZ?

Die Basis für die Zusammenarbeit ist ein schriftlicher Auftrag, der alles Wichtige festhält: von der Anlagestrategie inkl. Bandbreiten bis hin zu individuellen Vorgaben und Rahmenbedingungen für die Vermögensverwaltung.

Beim VZ investieren wir vor allem in kostengünstige institutionelle Indexfonds mit dem Ziel, die Marktrendite zu erwirtschaften. Je nach Anlagestrategie oder für spezifische Anlagethemen können auch aktiv bewirtschaftete Fonds zum Einsatz kommen, wobei wir hier einen besonderen Fokus auf das Verhältnis von Kosten und Ertragschancen legen. 

Die taktische Steuerung der individuellen Portfolios wird in erster Linie durch ein antizyklisches Bandbreiten-Rebalancing sichergestellt. Im Vergleich zu einem periodischen Rebalancing oder zu einer Kaufen-und-Halten-Strategie beeinflusst dieser antizyklische Ansatz den Wert des Portfolios langfristig positiv.

Kosten und Reportings

Für unsere Vermögensverwaltungsdienstleistung offerieren wir eine Pauschalgebühr, die neben der Vermögensverwaltung auch die Depotgebühren und die Transaktionskosten beinhaltet. 

Unsere Kundinnen und Kunden schätzen unser professionelles, gut verständliches und transparentes Reporting. Für die periodischen Besprechungen kommen wir gerne bei Ihnen vorbei oder treffen uns im VZ in Ihrer Nähe.

Was sind Ihre Vorteile?

• Als Pensionskasse erhalten Sie eine massgeschneiderte, effiziente und kostengünstige Anlagelösung ohne Experimente.
• Dank unserem Best-in-Class-Ansatz haben Sie Zugang zu speziell für institutionelle Kunden aufgelegten Indexfonds aller wichtigen Anbieter.
• Unsere gruppeneigene Depotbank ist eine kostengünstige Umsetzungsplattform, die weit überdurchschnittlich kapitalisiert ist und damit eine hohe Sicherheit bietet.
• Wir offerieren Ihnen eine Pauschalgebühr, die neben der Vermögensverwaltung auch die Depotgebühr und die Transaktionskosten beinhaltet.
• Höchste Transparenz und die Rückerstattung von Retrozessionen sind für uns schon seit jeher eine Selbstverständlichkeit.
• Nachhaltigkeit wird beim VZ grossgeschrieben.

Wie gehen wir vor?

Unsere Kundinnen und Kunden schätzen unsere professionelle, pragmatische Beratung und Umsetzung:

• Die richtige Anlagestrategie: Am Anfang steht eine Ausgaben- und Liquiditätsplanung, bei der wir Sie gerne unterstützen. Daraus leiten wir die richtige Anlagestrategie ab, die sowohl der Risikofähigkeit als auch der Risikobereitschaft Ihrer Institution entspricht. Falls Sie bereits eine Anlagestrategie und klare Vorgaben für die Wertschriftenanlagen definiert haben, unterbreiten wir Ihnen eine Offerte für die Vermögensverwaltung. Die Anlagestrategie wird am besten in einem Anlagereglement festgehalten. Damit ist für die Verantwortlichen innerhalb der Institution, aber auch für uns als Vermögensverwalter klar, was die Rahmenbedingungen sind.
• Massgeschneiderte Umsetzung: Bei unseren Vorschlägen für die Umsetzung Ihrer Anlagestrategie berücksichtigen wir Ihre individuellen Vorgaben, Rahmenbedingungen und unsere Anlagegrundsätze.
• Unabhängige Titelauswahl: Eine ausgeprägte Strategietreue und der Einsatz von kosteneffizienten Anlagen sind zentral. Als unabhängiges Unternehmen legen wir keine eigenen Fonds oder ETF auf, sondern wählen aus dem breiten Gesamtangebot die besten aus und können so einen echten Best-in-Class-Ansatz verfolgen.
• Analyse der bestehenden Anlagen: Bestehende Wertschriftenanlagen unterziehen wir einem detaillierten Depot- und Gebühren-Check. Sie erhalten einen Vorschlag, welche Wertschriften Sie behalten und überführen und welche Sie verkaufen sollten.
• Tiefe Kosten und hohe Sicherheit: Die Umsetzung der Anlagestrategie erfolgt über die VZ Depotbank, die Transaktion besonders kostengünstig abwickelt. Sicherheit hat für uns eine grosse Bedeutung. Deshalb ist die VZ Depotbank überdurchschnittlich gut kapitalisiert.

So wechseln Sie den Anbieter

Unser "Zügelservice" unterstützt Sie dabei, Ihre Anlagen reibungslos und kosteneffizient zu überführen und nimmt Ihnen alle administrativen Aufwände soweit wie möglich ab.

Was sind unsere wichtigsten Anlagegrundsätze?

• Eine einfache und effiziente Organisation mit einer klaren Aufgabenverteilung hilft, sich auf das Wesentliche zu fokussieren.
• Die Anlagestrategie ist für den Grossteil des langfristigen Anlageerfolgs verantwortlich und kein Tummelplatz für Experimente.
• Tiefe Kosten verbessern den Anlageerfolg.
• Eine ausgeprägte Strategietreue führt langfristig zu einem besseren Anlageergebnis.
• Nachhaltig investieren vermindert die Risiken bei mindestens gleichbleibender Renditeerwartung.

Wie funktioniert die Vermögensverwaltung beim VZ?

• Vermögensverwaltungsauftrag: Die Basis für die Zusammenarbeit ist ein Auftrag, der alles Wichtige schriftlich festhält: von der Anlagestrategie inkl. Bandbreiten bis hin zu individuellen Vorgaben und Rahmenbedingungen für die Vermögensverwaltung.
• Wertschriftenportfolio: Wir investieren vor allem in kostengünstige institutionelle Indexfonds mit dem Ziel, die Marktrendite zu erwirtschaften. Je nach Anlagestrategie oder für spezifische Anlagethemen können auch aktiv bewirtschaftete Fonds zum Einsatz kommen. Hier legen wir einen besonderen Fokus auf die Kosten und die Ertragschancen. 
• Anlagetaktik: Die taktische Steuerung der individuellen Portfolios wird in erster Linie durch ein antizyklisches Bandbreiten-Rebalancing sichergestellt. Im Vergleich zu einem periodischen Rebalancing oder zu einer Kaufen-und-Halten-Strategie beeinflusst dieser antizyklische Ansatz den Wert des Portfolios langfristig positiv.
• Pauschalgebühr: Für unsere Vermögensverwaltungsdienstleistung offerieren wir eine Pauschalgebühr, die neben der Vermögensverwaltung auch die Depotgebühren und die Transaktionskosten beinhaltet. 
• Reporting und Besprechungen: Unsere Kundinnen und Kunden schätzen unser professionelles, gut verständliches und transparentes Reporting. Für die periodischen Besprechungen kommen wir gerne bei Ihnen vorbei. Oder wir treffen uns im VZ in Ihrer Nähe.

Was sind Ihre Vorteile?

• Wir analysieren Ihre bestehenden Anlagen unabhängig und unterstützen Sie dabei, die passende Anlagestrategie herzuleiten.
• Auf Wunsch unterstützen wir Sie bei der Erarbeitung eines Anlagereglements.
• Wir entwickeln für Sie eine massgeschneiderte, effiziente und kostengünstige Anlagelösung.
• Dank unserem Best-in-Class-Ansatz haben Sie Zugang zu Indexfonds aller wichtigen Anbieter, die speziell für institutionelle Kunden aufgelegt wurden.
• Unsere gruppeneigene Depotbank ist kostengünstig, überdurchschnittlich kapitalisiert und sicher.
• Wir verrechnen eine Pauschalgebühr, die neben der Vermögensverwaltung auch die Depotgebühren und Transaktionskosten umfasst.
• Höchste Transparenz und die Rückerstattung von Retrozessionen sind für uns schon immer selbstverständlich.
• Beim VZ schreiben wir Nachhaltigkeit gross.

Für wen eignet sich ein Geschäftsführungsmandat?

Besonders Pensionskassen mit weniger als 1000 Versicherten sind gut beraten, wenn sie die Geschäftsführung ganz oder teilweise einkaufen. Das VZ als Outsourcing-Partner kann die notwendige Infrastruktur wesentlich günstiger anbieten, weil wir sie für mehrere Stiftungen einsetzen. Die Spezialisten der VZ Pension Fund Services bieten modulare Geschäftsführungsmandate, Beratung in Spezialprojekten und spezialisierte Dienstleistungen für Versicherte und Rentner an. So kann sich jeder ein passendes Servicepaket zusammenstellen.

Welche Services umfasst das Geschäftsführungsmandat?

Beim umfassendsten Mandat überträgt der Stiftungsrat die Funktion des Geschäftsführers vollumfänglich ans VZ. Dadurch kann sich der Stiftungsrat ganz auf seine Funktion als Entscheidungsgremium konzentrieren. Im Unternehmen fallen damit viele administrative Tätigkeiten weg, und dank dem effizienteren Management der Pensionskasse sind die Kosten tiefer. Ausser der organisatorischen, kaufmännischen und technischen Geschäftsführung umfasst das Vollmandat auch das Controlling sowie Zusatzdienstleistungen für Versicherte und Rentner. Dank unseren periodischen und aussagekräftigen Controlling-Reports weiss der Stiftungsrat jederzeit, wie die Pensionskasse finanziell dasteht.

Wie läuft die Zusammenarbeit ab?

Im Rahmen des Geschäftsführungsmandats erarbeiten wir zusammen mit einem externen Partner ein sogenanntes Service Level Agreement. Darin werden alle Tätigkeiten und Prozesse beschrieben, Schnittstellen definiert und quantitative und qualitative Ziele und Vorgaben für die einzelnen Tätigkeiten vereinbart. Eine solche Vereinbarung hilft dabei, eine zuverlässige Verwaltung zu gewährleisten und zu überprüfen, ob alle Aufgaben erfüllt sind, die im vereinbarten Honorar enthalten sind.