Planification de la retraite

Sur quels principes repose notre prestation de conseil?

Un conseil de qualité requiert savoir-faire, expérience et indépendance. Nos clientes et clients nous mandatent pour répondre à leurs questions, résoudre leurs problèmes et trouver des solutions prometteuses. Notre prestation de conseil offre une valeur ajoutée tangible: par exemple un plan financier solide pour la prochaine étape de vie, une optimisation du rapport risque/rendement de vos placements, une réduction de la charge fiscale ou des contrats hypothécaires et d’assurance à moindre coût.

Notre approche du conseil

Comment se déroule un entretien de conseil?

Dans un premier temps, nous examinons votre situation de départ, vos souhaits et vos objectifs. Sur la base de ces informations, nous élaborons un concept sur la meilleure manière d'atteindre ces objectifs. Une fois la voie définie, vous recevez un plan sur mesure détaillé que vous pouvez facilement mettre en œuvre, de votre propre chef ou avec le soutien de VZ. 

Notre processus de conseil

Où pouvez-vous vous faire conseiller?

En tant que client de VZ, vous êtes accompagné par un conseiller personnel. En fonction de vos besoins, vous décidez si vous souhaitez nous rendre visite dans l’une de nos succursales ou si vous préférez utiliser les services numériques de VZ Portail financier.

Nos succursales
VZ Portail financier

Pourquoi planifier sa retraite avec VZ?

• Chaque année, plusieurs milliers de personnes planifient leur retraite avec nous, car aucun autre prestataire ne possède une expérience aussi vaste et un savoir-faire aussi étendu que VZ en matière de retraite.
• Le départ à la retraite soulève de nombreuses questions touchant différents domaines: AVS, caisse de pension, impôts, hypothèques, placements et succession. Chez nous, vous obtenez des réponses à toutes vos questions. 
• Un conseil auprès d’une banque ou d’une compagnie d’assurance se solde toujours par la vente de produits financiers propres. Chez VZ, de tels conflits d’intérêts sont exclus: comme nous n’intervenons pas en tant qu’intermédiaire et que nous ne proposons pas de produits financiers maison, nous sommes en mesure de vous recommander de manière totalement neutre ce qui est le plus avantageux pour vous.
• Un conseil en matière de retraite chez VZ en vaut la peine: les économies que vous réalisez ainsi chaque année sur les impôts, les frais bancaires, les primes d’assurance et les intérêts hypothécaires sont nettement supérieures au montant de nos honoraires de conseil.

Ce que disent nos clients

Chaque année, des milliers de clients planifient leur retraite avec nous, font analyser leurs placements, améliorent le financement de leur bien immobilier, optimisent leurs impôts ou règlent leur succession. La satisfaction des clients est notre priorité absolue ainsi que notre meilleure référence.

Les clients témoignent