Compétence

Il est préférable de placer soi-même son capital plutôt que d’opter pour une rente viagère ou un plan de prélèvements.

De quoi dépend le montant de l’impôt et quand peut-on le reporter?

De nombreux concepts d’assainissement ne sont pas assez globaux et négligent le potentiel d’économies sur les frais.

Les plans d’épargne en ETF constituent une bonne alternative aux plans d’épargne en fonds, souvent nettement plus chers et peu flexibles.

Cet aperçu montre quelles charges les propriétaires peuvent déduire de leur revenu imposable.

Dans le cadre d’un plan 1e, les assurés peuvent décider eux-mêmes comment leur avoir sera investi.

Vos actifs sont-ils en majeur partie concentrés dans un seul bien, par exemple un bien immobilier ou un titre en particulier? Vous êtes donc exposé à une concentration des risques.

Une planification fiscale bien réfléchie permet souvent d'économiser plusieurs milliers de francs par an.

Le principe fondamental du deuxième pilier consiste à ce que chaque assuré se constitue un avoir qui servira plus tard à financer ses prestations.

De plus en plus d’entreprises envisagent de passer d’un modèle d’assurance complète à une fondation collective semi-autonome.

Il est fréquent que les entrepreneurs touchent plus de dividendes et moins de salaire.

Les services RH des entreprises peuvent aider les collaborateurs à planifier leur départ à la retraite. 

Les entrepreneurs s’en sortent généralement mieux fiscalement s’ils se font verser régulièrement les bénéfices de l’entreprise non nécessaires à l’exploitation sous forme de salaire ou de dividendes, plutôt que de les accumuler dans la société.

Le montant de la rente de vieillesse dépend du taux de conversion utilisé pour multiplier l’avoir accumulé jusqu’à la retraite.

Dans la prévoyance complémentaire, les salariés à hauts revenus peuvent choisir eux-mêmes leur stratégie de placement. 

Pourquoi planifier sa succession est judicieux.

Si les époux ne prennent pas de dispositions en cas de décès, le conjoint survivant risque de rencontrer des difficultés financières.

64/65 ans est une limite d’âge importante pour optimiser les impôts et la caisse de pension, même lorsqu’on travaille au-delà.

Si l’on tient compte de tous les frais, il n’est pas rare que les clients de gestion de fortune paient à leur banque 3% par an, voire plus.

Amortir son hypothèque permet d’économiser des intérêts hypothécaires.