Competenze

Le azioni da dividendo offrono un rendimento interessante e un reddito regolare: un’opportunità per gli investitrori. Per trarne il massimo vantaggio, è importante considerare alcuni aspetti fondamentali.

La Banca nazionale non esclude un ritorno agli interessi negativi. Ciò implicherebbe la perdita di valore dei risparmi. Il denaro va dunque investito in modo redditizio. 
 

Il mercato azionario offre diverse fonti di rendimento, note come fattori di investimento. A seconda delle condizioni di mercato, questi fattori possono registrare performance differenti. In questo articolo vengono analizzati i rendimenti di cinque importanti fattori nello scorso anno.

Gli ETF ESG escludono azioni basate su criteri ambientali, sociali e di governance. Come hanno performato rispetto all'MSCI World nel 2024?

Anche nell'anno che si è appena concluso si è registrato un forte afflusso verso gli ETF. Circa i prodotti, l’attenzione si è concentrata su due ambiti.

Il rendimento di un ETF può differire da quello dell’indice che tenta di replicare. Lo si dovrebbe pertanto valutare al momento della scelta.

Chi fa gestire il proprio patrimonio da una banca o da un gestore patrimoniale in genere presta poca attenzione a quali prodotti vengono utilizzati nel loro portafoglio titoli. La troppa fiducia può costare cara.

I prodotti strutturati, come i Barrier Reverse Convertible, offrono elevati pagamenti di interessi. I rischi però non vanno sottovalutati.

Anche quando si investe in ETF e fondi indicizzati, va considerata l’imposizione fiscale. Cosa devono sapere gli investitori in Svizzera a tal proposito.

Alle banche piace vendere prodotti che scommettono sui megatrend. Lo studio di VZ rileva la loro performance tutt’altro che brillante.

Gli investitori possono commettere molti errori nell’investire in azioni: non hanno una strategia, comprano e vendono troppo frequentemente e diversificano male i loro investimenti. Ecco una panoramica sui cinque errori più comuni.

Christoph Sax, Chief Investment Officer presso VZ, analizza le aspettative sui tassi d’interesse per la Svizzera, l’Europa e gli Stati Uniti.

Le banche hanno tutto l’interesse a integrare i propri prodotti finanziari nei portafogli dei loro clienti. Questo ha un impatto notevole sul rendimento dei depositi. 

Ci sono diverse modalità di valutare la sostenibilità dei depositi. In tal ambito vengono impiegati con particolare frequenza i rating ESG.

Le azioni ad alto dividendo sono molto apprezzate dagli investitori. Anche coloro che investono in azioni con ETF beneficiano dei dividendi.

Gli ETF sono generalmente più convenienti dei fondi d'investimento attivi. Le differenze di costo si notano chiaramente nel lungo periodo.

Anche quando si investe in ETF e fondi indicizzati, va considerato l’onere fiscale. Cosa devono sapere gli investitori in Svizzera a tal proposito.

Chi non vuole gestire personalmente i propri investimenti delega questo compito impegnativo a un gestore patrimoniale.

La capacità di rischio esprime quali rischi e quali perdite economiche può sostenere un investitore.  

Con il ribilanciamento, le ponderazioni delle classi di investimento vengono ricondotte alla strategia target, se si discostano troppo da essa.