Competenze

Le obbligazioni sono indispensabili per un portafoglio bilanciato. A cosa prestare attenzione quando si investe in obbligazioni?

Il suo certificato di cassa pensioni contiene informazioni importanti su quello che, presumibilmente, è il suo patrimonio più ingente: non si limiti a metterlo da parte senza leggerlo quando le arriva per posta.

Chi possiede una casa può risparmiare parecchio denaro impiegando correttamente gli incentivi e armonizzando le strategie in ambito ipotecario e previdenziale – e tenendo d’occhio le imposte.

Una casa plurifamiliare spesso richiede un capitale proprio superiore al 25 percento per soddisfare i criteri di sostenibilità della banca.

Chi possiede una casa di proprietà e beni immobili, deve riflettere molto attentamente su come lasciare in eredità tali beni al partner superstite e ai suoi figli.

La Confederazione stabilisce ogni anno l'entità dell'importo massimo consentito che è possibile versare nel pilastro 3a. 

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Chi vuole ottimizzare al meglio le imposte dovrebbe avviare quanto prima una pianificazione fiscale. È quindi auspicabile richiedere una consulenza fiscale.

Oggi i risparmiatori devono tornare a considerare gli interessi maturati dai conti in banca: le differenze tra le banche sono di fatto significative. 

I figli che ricevono denaro o immobili dai genitori in vita potrebbero essere constretti a compensarne parte del valore alla divisione dell’eredità.

Chi rinvia la rendita AVS beneficia di prestazioni previdenziali più elevate, a condizione che la domanda di rinvio sia stata depositata per tempo.

Andare in pensione anticipata comporta una rendita ridimensionata a vita.

Se la persona defunta non ha avviato i provvedimenti necessari a tempo debito, le imposte di successione possono essere particolarmente elevate.

Le famiglie svizzere accumulano sui conti di risparmio somme davvero ingenti – messe a repentaglio da inflazione, tasse e interessi inesistenti.

La riforma AVS ha conseguenze di vasta portata per uomini e donne che vogliono andare in pensione anticipata o continuare a lavorare oltre l’età di pensionamento ordinaria.

Chi ama investire in azioni conosce bene il problema: le commissioni possono rappresentare una fetta consistente del rendimento. Cambiando banca può risparmiare diverse migliaia di franchi.

Chi possiede una casa si chiede sempre più spesso se rimborsare l’ipoteca prima di andare in pensione o in caso di ulteriore aumento dell’inflazione convenga davvero.

Chi mette a punto una strategia ipotecaria corretta riesce solitamente a risparmiare nel corso degli anni decine di migliaia di franchi.

La riscossione degli averi di cassa pensioni è soggetta all’imposta sul versamento di capitale. Tuttavia, con una pianificazione mirata e puntuale si riescono a risparmiare diverse migliaia di franchi.

La maggioranza dei genitori vorrebbe il patrimonio accumulato venisse diviso equamente tra tutti i figli. Questo tuttavia non significa che ciò avvenga o che sia obbligatorio.