Compétence

Une approche structurée et un bon concept de commercialisation peuvent leur permettre d’atteindre cet objectif.

Ces dernières années, les banques ont considérablement augmenté leurs honoraires de conseil en investissements. Même les clients qui ne détiennent qu’un dépôt de titres sans conseil paient plus.

Lorsque la transmission de l’entreprise se déroule au sein de la famille, il faut trouver un arrangement équitable pour tous les héritiers, un processus aussi important que délicat.

Les assurances complètes pour les entreprises et les assurés ont renchéri. Beaucoup de PME s’affilient à une fondation collective semi-autonome.

La check-liste aide les créatrices et créateurs d’une start-up en Suisse.

Les courtiers en assurances peuvent être incités à recommander les solutions les plus lucratives pour eux, au risque de faire payer aux entreprises des primes inutilement élevées.

De nombreux retraités confient leur fortune à un gestionnaire de fortune spécialisé dans la garantie du revenu à la retraite.

La transmission d’entreprise nécessite une planification minutieuse afin de réussir le changement de génération et assurer la pérennité de l’activité après le départ du grand patron. 

De nombreux entrepreneurs n’exploitent pas le potentiel d’économie dont ils disposent en matière d’impôts lorsqu’ils transmettent leur entreprise.

La valeur locative pourrait être supprimée comme le demande notamment le Conseil fédéral. Mais aucune proposition n’arrive à rallier une majorité.

Les personnes qui créent une SA sont en premier lieu des entrepreneurs qui souhaitent limiter leur responsabilité et qui disposent du capital de départ nécessaire.

Prix des immeubles: protégez-vous contre les moins-values et optimisez le rendement.

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En vue de sa retraite, vaut-il mieux faire des versements volontaires dans le pilier 3a ou effectuer des rachats dans le 2^e pilier?

Les rachats dans la prévoyance privée seront bientôt possibles. Cela permettra de rattraper les versements manqués et d’économiser des impôts. Toutefois, certaines limitations s’appliqueront.

Les couples mariés ou en concubinage ont tout intérêt à clarifier certains points importants en temps voulu afin de préparer au mieux leur avenir.

Épargner pour la retraite est fiscalement intéressant – tel était le cas du moins jusqu’à présent. Certains avantages fiscaux pourraient toutefois bientôt disparaître, en dépit des nombreux arguments contre une hausse des impôts. Cette situation génère un climat d’incertitude.

De nombreux entrepreneurs n’exploitent pas leur potentiel d’économies d’impôts. En ajustant tous les facteurs déterminants, ils peuvent réduire sensiblement leur facture fiscale.

Se protéger contre les cyberrisques doit être une priorité absolue pour toute entreprise.

Pour leur caisse de pension, de plus en plus de PME optent pour une fondation collective semi-autonome. Avec une prévoyance complémentaire, les perspectives de rendement sont encore plus attrayantes.