Compétence

Légalement, il n’est possible de déshériter quelqu’un que dans de rares cas, pour des motifs bien précis.

Si la succession risque d'être insolvable, de soigneuses clarifications s'imposent.

Il vaut souvent la peine de s’affilier à une fondation abritante plutôt que de créer sa propre fondation d’utilité publique.

Une préparation sérieuse de la retraite passe par un plan financier solide. Ce plan vous indiquera la façon dont vos dépenses, vos revenus et votre patrimoine vont évoluer jusqu’à la retraite et au-delà.

Dans le cadre d’une famille recomposée, il est important de prendre les bonnes mesures pour répartir l’héritage selon ses souhaits.

Lors du partage successoral, les descendants qui ont reçu une part d’héritage du vivant des parents doivent la compenser.

À l’inverse du testament, le pacte successoral est contraignant.

Dans quelle situation le régime matrimonial de la communauté des biens peut-il s’avérer judicieux?

L’élaboration d’un budget constitue le point de départ d’une planification sérieuse de la retraite. Une comparaison des dépenses et des revenus prévisionnels montre si le niveau de vie habituel pourra être maintenu à la retraite.

Comment trouver un successeur adéquat.

Certains employeurs atténuent les conséquences financières d’une retraite anticipée involontaire en versant à leurs employés une indemnité de départ.

Les immeubles faisant partie de la fortune commerciale sont souvent un frein dans la quête d’un repreneur.

Une approche structurée et un bon concept de commercialisation peuvent leur permettre d’atteindre cet objectif.

Les investisseurs paient des frais prohibitifs lorsqu’ils transfèrent des titres d’une banque vers une autre. Seuls deux établissements ne réclament rien pour ce transfert.

Ces dernières années, les banques ont considérablement augmenté leurs honoraires de conseil en investissements. Même les clients qui ne détiennent qu’un dépôt de titres sans conseil paient plus.

Lorsque la transmission de l’entreprise se déroule au sein de la famille, il faut trouver un arrangement équitable pour tous les héritiers, un processus aussi important que délicat.

Les assurances complètes pour les entreprises et les assurés ont renchéri. Beaucoup de PME s’affilient à une fondation collective semi-autonome.

La check-liste aide les créatrices et créateurs d’une start-up en Suisse.

Les courtiers en assurances peuvent être incités à recommander les solutions les plus lucratives pour eux, au risque de faire payer aux entreprises des primes inutilement élevées.

De nombreux retraités confient leur fortune à un gestionnaire de fortune spécialisé dans la garantie du revenu à la retraite.